Che il 2023 abbia portato alcuni cambiamenti, questo è certo, anche se, dobbiamo dire che ultimamente le banche stanno iniziano a cambiare parecchio. Molte filiali stanno scomparendo così come numerosi sportelli di prelevamento, e l’home banking risulta essere uno dei metodi più utilizzati per svolgere un gran numero di operazioni. La digitalizzazione, inoltre, è il modo più sicuro che hanno gli enti specializzati per controllare le irregolarità, e grazie a metodi di pagamento digitali ed operazioni svolte tramite un’app sul nostro smartphone, possono tranquillamente notare la presenza di numeri sospetti.
Anche nel caso di versamenti e prelievi dobbiamo riservare un occhio di riguardo, vista la nuova soglia massima pagabile in contanti in maniera legale, alcuni prelievi di cifre più alte di certo saltano nell’occhio! Ci spieghiamo meglio; da quest’anno, il tetto massimo dei contanti che è possibile usare, anzichè scendere come era in previsione a 1.000€, è salito fino a 5.000.
Il prelevamento che fa scattare il controllo
Per questa ragione, nel momento in cui voi vi ritrovate a prelevare grosse some come 10.000€, automaticamente risulterete passibili di controllo, perchè è davvero difficile che, putacaso, voi abbiate ben 2 cose da acquistare in contanti di un valore esatto di 5.000€ ciascuna; dunque, in quel caso, agli occhi di un ente che non conosce la motivazione per cui avete bisogno di una somma simile, è chiaro che potrebbe esserci un’irregolarità. D’altronde, se ci pensate un momento, sono diverse le illegalità dipendenti dal contante come spaccio di armi e droga, riciclaggio, contraffazione e chi più ne ha più ne metta.
Anche i versamenti, tuttavia, non si salvano dal controllo. Se, infatti, siete regolarmente retribuiti per il vostro lavoro tramite bonifico mensile, ed allo stesso tempo ogni tot di giorni aggiungete in banca diverse centinaia di Euro, il fisco potrebbe domandarsi la provenienza di quel denaro che potrebbe arrivare, a tutti gli effetti, da un secondo impiego a nero, e dunque qualcosa che non state dichiarando. Fate molta attenzione a queste cose, perchè ciò che può sembrare insignificante a voi, non lo è per chi controlla che non ci siano irregolarità e loschi spostamenti di denaro; specialmente se si tratta di cifre importanti.
